تم تأسيس معهد التدريب المصرفي عام 1965م كقسم تابع للبنك المركزي السعودي (مؤسسة النقد العربي السعودي سابقاً)، والذي يقوم بوظيفة تدريب وتأهيل موظفي القطاع المصرفي من خلال رفدهم بالمعارف والمهارات الضرورية، وفي عام 1989م تم تغيير مسمى المعهد إلى "المعهد المصرفي" ومن ثم تم تغييره مرة أخرى إلى "المعهد المالي" في عام 2014م ليشمل قطاع التمويل والتأمين، وفي عام 2019 م تم تغيير هذا المسمى أخيرًا إلى "الأكاديمية المالية" بهدف تغطية جميع القطاعات الفرعية للقطاع المالي، ومنها قطاع السوق المالية.[١]
ما البرامج التدريبية التي تقدمها الأكاديمية المالية لعام 2022؟
فيما يلي توضيح لأهم البرامج التدريبية التي تقدمها الأكاديمية المالية لعام 2022:[٢]
مدخل إلى التمويل والاستثمار
ويهدف هذا البرنامج إلى تمكين المشارك في البرنامج التدريبي من تحقيق ما يلي:
- معرفة بيئة الاستثمار والتمويل لتحسين إدارة الأنشطة الاستثمارية والتمويلية.
- معرفة كيفية تحليل المخاطر الخاصة بالاستثمار، لتقليل التعرض للخسائر وتحقيق الأهداف الاستثمارية والتمويلية المنشودة.
- التعرف على التقنيات المالية الحديثة (الفنتك) لمواكبتها والاستفادة منها.
مكافحة غسل الأموال بقطاع التأمين-المستوى المتقدم
يهدف هذا البرنامج إلى تمكين المشارك في البرنامج التدريبي من تحقيق ما يلي:
- فهم مصطلح غسل الأموال بغرض مكافحة هذه الظواهر بقطاع التأمين.
- استيعاب الإطار الدولي لعملية غسل الأموال لتطبيق أفضل الممارسات بقطاع التأمين.
- معرفة الإطار التشريعي والرقابي لمكافحة غسل الأموال بقطاع التأمين، ومعرفة عقوبات هذه الجرائم، لضمان الالتزام بالتوجيهات المرتبطة بها.
- معرفة دور ووظيفة وحدات التحريات المالية المحلية والدولية لفهم وجه علاقتها بقطاع التأمين.
- الإلمام بدور المؤسسات المالية في مجال مكافحة غسل الأموال لتجنب عواقب عدم الالتزام.
أساسيات التمويل العقاري
يهدف هذا البرنامج إلى تمكين المشارك في البرنامج التدريبي من تحقيق ما يلي:
- فهم أهم سمات عقد الإيجار التمويلي وعقد بيع المرابحة كإحدى صيغ التمويل العقاري، للتأكد من توفر جميع وثائق التمويل، وضمان حقوق جميع الأطراف ذات العلاقة.
- التعرف على جميع الأنظمة والقوانين المتعلقة بالتمويل العقاري، بما يمكنه من التحقق والتدقيق في جميع البيانات والمعطيات المطلوبة والتأكد من صحتها.
- احتساب قسط التمويل وفق قواعد التمويل المسؤول، ونسب التحمل للعميل لتحقيق أعلى مصداقية ودقة في عملية التمويل العقاري.
- تقدير حجم المخاطر المتعلقة باستثمارات التمويل العقاري بناء على الصيغ المقررة من قبل البنك المركزي السعودي لتجنب تلك المخاطر ومنع حدوثها.
الأسس القانونية وأنظمة البنك المركزي للقطاع المصرفي
ويهدف هذا البرنامج إلى تمكين المشارك في البرنامج التدريبي من تحقيق ما يلي:
- معرفة الأنظمة القانونية المنظمة للأنشطة المصرفية، وتعليمات البنك المركزي، بما يمكنه من أداء عمله ضمن الأطر الصحيحة.
- معرفة حقوق والتزامات البنك لتجنب الوقوع في مخاطر عدم الالتزام، مما يترتب على ذلك إجراءات قد يتخذها البنك المركزي ضد المصرف.
- كسب ثقة العميل ورضاه عن مصداقية المصرف مما يزيد من ولائه.
- اكتساب المعرفة بأساليب التعامل مع أبرز المشكلات الخاصة بحقوق العملاء التي تواجه الموظف أثناء أداء مهام عمله اليومية لضمان المعاملة العادلة للعميل.
مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب عبر العمليات التجارية
ويهدف هذا البرنامج إلى تمكين المشارك في البرنامج التدريبي من تحقيق ما يلي:
- كشف عمليات غسل الأموال، ومفهوم تمويل الإرهاب لإدراك مخاطر تلك الجريمة المالية وضرورة مكافحتها.
- معرفة مخاطر غسل الأموال، وتمويل الإرهاب المتعلقة بأدوات تمويل التجارة بغرض الفحص النافي للجهالة.
- الإلمام بمتطلبات مكافحة غسل الأموال، وتمويل الإرهاب عبر العمليات التجارية لضمان الإبلاغ عن الأنشطة المشبوهة، والمراقبة المستمرة بصورتها الصحيحة.
- دراسة أبرز القوانين واللوائح والتوجيهات والمعايير، وأفضل الممارسات المتعلقة بمكافحة غسل الأموال، وتمويل الإرهاب لضمان الالتزام بالتوجيهات ذات الصلة.
- اكتساب مهارات تقييم برنامج مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب بحيث يستطيع المتدرب المساهمة في تحسين الإجراءات والبروتوكولات ذات العلاقة.
إعداد خِطَّة التدقيق الداخلي المبني على المخاطر
يهدف هذا البرنامج إلى تمكين المشارك في البرنامج التدريبي من تحقيق ما يلي:
- معرفة المخاطر التي تتعرض لها منظمات الأعمال في بيئتيها الداخلية والخارجية بهدف تحديد المخاطر ودرجة خطورتها.
- اكتساب مهارات تقييم أنظمة الرقابة الداخلية؛ لتحديد عناصر القوة والضعف والقيام بالإجراءات المناسبة.
- معرفة كيفية إعداد خِطَّة التدقيق المبني على المخاطر؛ بهدف تحديد أولويات التدقيق بناء على درجة المخاطر.
- إعداد تقارير التدقيق الذي يبنى على المخاطر بما يتوافق مع المعايير الدولية.
المراجع
- ↑ "نبذة عن الأكاديمية"، الأكاديمية المالية، اطّلع عليه بتاريخ 21/6/2022. بتصرّف.
- ↑ "خطة البرامج التدريبية للأكاديمية المالية لعام 2022"، الأكاديمية المالية، اطّلع عليه بتاريخ 21/6/2022. بتصرّف.
